標題 來源 類別 發行日期 閱讀權限
~
不放置新聞 --- --- --- ---
>
<
收件人姓名:
收件人Email:
寄件人電話:
新聞 市場訊息
台北富邦銀行:定期(不)定額基金掌握二大黃金要訣 輕鬆累積子女百萬教育金
資料來源:台北富邦銀行 | 現代保險健康理財電子日報 | 2017.10.18 (新聞)

隨著少子化趨勢,父母們總是希望為孩子們的未來做更好的準備,台北富邦銀行表示,現代父母可善用理財工具規劃子女未來的教育資金,定期(不)定額基金投資門檻低,只要掌握二大黃金要訣:選擇主流市場為標的+長期投資不停扣,即可為子女輕鬆打造未來求學的經濟基礎。

一份調查報告指出,全球近九成父母為子女教育主要資金提供者,台灣父母的平均支出金額全世界排名第五,平均一個孩子從小學栽培至大學的教育花費約為5萬6424美元(新台幣172萬元)。龐大的教育支出,若父母能即早為孩子做規劃,負擔相對較輕。北富銀指出,定期(不)定額基金投資門檻低,最低每月只要新台幣3,000元起,且可隨時贖回,資金運用相當彈性,是忙碌父母規劃子女教育金的理財好幫手。

以累積新台幣100萬元教育金為例,北富銀指出,若父母從10年前就開始進行定期定額投資基金,每月僅需投入新台幣6,000元(註),即可輕鬆達成;但若期限縮短為3年前才開始,則每月需投入高達新台幣25,000元(註),每月投資金額相差甚大,因此建議父母們即早啟動孩子們的教育基金規劃,只要掌握定期(不)定額基金投資的「二大黃金要訣」,即可高枕無憂輕鬆累積孩子的未來。

1.「黃金要訣一」-選擇主流市場標的: 
北富銀建議,新手投資人優先選擇全球股票型或新興市場股票型基金做為定期(不)定額投資標的,這類基金在景氣熱絡時,可望受惠上漲,即便遇到景氣趨緩,此類標的因市場的涵蓋範圍較大,相對跌幅會比單一國家和產業類型基金小,且在下波景氣循環時,亦有機會因景氣回溫而上漲。若父母工作忙碌,沒有太多時間緊盯市場趨勢,此類型基金也是好選擇。

2.「黃金要訣二」-長期投資不停扣:
定期(不)定額基金是透過每月扣款攤平投資成本、分散投資風險,利用時間的複利效果來滾動財富,投資時間愈長,複利效果愈明顯,因此投資定期(不)定額基金一定要持之以恆。若投資人遇到市場修正期間,只要手頭的基金相較於同類型基金表現較佳,千萬不要輕易停止扣款。

註:此為彭博巴克萊全球高收益債指數歷史資料模擬之結果,暫不考慮時間價值和通貨膨脹之因素。不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。試算結果並非代表特定基金之投資成果,亦不代表對特定基金之買賣建議,基金不同於指數,基金可能會有中途清算或合併等情形,投資人無法直接投資指數。資料來源:Lipper,計算日期截至2017/6/30,美元計價。累積投資總價值計算說明:假設以2017/6/30為累積目標新台幣100萬元之截止日,試算自1、3、10年前開始準備定期定額每月所需投資金額,本定期定額投資模擬係以每月最後一日為投資基準日。

 

 

 

 




編輯推薦
調查&排名
人生職涯不受限! 金控業提供橫向發展
人生職涯不受限! 金控業提供橫向發展 富邦集團是這次的大贏家,富邦金控資深副總經理陳昭如謙虛地...
財經時勢
99%成人有隱性飢餓 保健品治標不治本
台灣有70%成人認為自己的營養均衡,但卻有高達99%成人是「隱性飢餓」高危險族群。根據世界衛生組織(...
市場動態
台灣訊息集錦
【保險訊息】8家產、壽險公司遭罰 今(97)年1月有包括國際紐約人壽、三井住友海上...
現代保險雜誌30週年慶! 新聞網會員特惠中!
facebook-官方帳號line-官方帳號youtube-官方帳號