為強化洗錢防制，金融監督管理委員會通過「人身保險要保書示範內容及注意事項」第二點修正，要求保險公司在民眾投保時應取得國籍、身分證字號、戶籍或居住地址等資料，以強化保險業的認識客戶（KYC）作業，已於8月3日發函保險業並生效，投保文件也將配合改版，只是舊保戶資料如要比照辦理，將是一大工程。

最新修正要求要保書有關要保人、被保險人及受益人的基本資料，應包含要保人、被保險人及受益人的國籍、身分證字號、出生日期、戶籍或居住地址及聯絡方式等資料，以及載明要保人及受益人的匯款帳戶資料。若非本國人時，則要載明居留證統一證號或護照號碼，大陸人士為往來台灣通行證號碼或大陸居民往來台灣通行證號碼。

壽險業者表示，「要保書示範內容及注意事項」的欄位已配合調整，新增要、被保險人及受益人「國籍」及匯款帳戶，只要是新保單一定符合規範，比較頭疼的是舊保戶如果要比照辦理，將是一大工程。

再者，美國「外國帳戶稅收遵從法」（Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA，俗稱肥咖法案）實施至今已逾三年，台灣大多數之金融機構如銀行業、人壽業或證券業，均已依照肥咖法案進行相關之客戶辨識及申報作業，如客戶遭發現有美國指標，需進一步徵提W9表格或W8表格確認身分，客戶倘未回覆或拒絕填寫，則需列為不合作帳戶。

現擴大非美國籍人士也需取得國籍資料，但若發現可疑指標，沒有相對應表格確認身分，目前已著手進行，訂定各公司統一的處理方式。

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